[ad_1]
أديس أبابا، إثيوبيا – تتيح الشراكة الفرصة لـ 425,000 امرأة للوصول إلى الهواتف الذكية من خلال تمويل الأجهزة
تعلن مؤسسة Mastercard، بالشراكة مع شركة Kifiya Financial Technology PLC (Kifiya)، عن برنامج توسيع مصمم لفتح الموارد من البنوك، وابتكار نماذج ومنتجات مالية جديدة، وتحويل القطاع المالي لتمكين الوصول إلى منتجات الائتمان المالي غير المضمونة إلى عدد أكبر من المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة. تم تخصيص ميزانية قدرها 100 مليون دولار أمريكي للبرنامج.
وقد اشتمل برنامج الوصول المستدام إلى التمويل لتمكين ريادة الأعمال (SAFEE) على الدروس المستفادة من ميتشو، وهو مشروع تجريبي ناجح واسع النطاق قام به البنك التعاوني لأوروميا، وكيفيا، ومؤسسة ماستركارد. وقد مكّن هذا التعاون أكثر من 148 ألف شركة متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من الوصول إلى ائتمان رأس المال العامل غير المضمون في 14 شهرًا فقط.
وسيقوم SAFEE بفتح 300 مليون دولار أمريكي من ستة بنوك وتمكين أكثر من 477800 مؤسسة متناهية الصغر وصغيرة ومتوسطة من الوصول إلى منتجات الائتمان الرقمية غير المضمونة ذات الصلة والمناسبة وسيمكن 425000 شابة من الوصول إلى تمويل الأجهزة المحمولة.
سيخدم البرنامج المشاركين في البرامج التأسيسية الحالية والمستقبلية من خلال فتح الوصول إلى العمل غير المضمون والائتمان الرقمي الإنتاجي. ويأتي الائتمان في شكل رأس مال عامل متناه الصغر ومتناهي الصغر وصغير الحجم، وائتمان المخزون، وتمويل الفواتير، وتمويل المعدات، ومنتجات الشراء الآن والدفع لاحقًا للمشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في المناطق الحضرية وشبه الحضرية والريفية في إثيوبيا.
وعلى مدى خمس سنوات، سيعمل البرنامج بشكل مباشر على خلق فرص عمل لـ 2.18 مليون شاب (80% من النساء) ودعم برامج أخرى لتمكين 3.65 مليون شاب من الحصول على الائتمان. وسيركز البرنامج على دعم الشباب المستضعفين الذين يتم استبعادهم تقليديًا من الوصول إلى المنتجات المالية، بما في ذلك النساء والأشخاص ذوي الإعاقة واللاجئين والنازحين داخليًا.
تم تصميم البرنامج لدفع التغيير على مستوى النظام في جانب العرض مع معالجة التحديات في جانب الطلب التي كانت تقيد تقليديًا وصول الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة إلى الخدمات المالية غير المضمونة. وهو يفعل ذلك من خلال معالجة نقص التاريخ والسجلات الائتمانية، وتوافر المنتجات والخدمات المناسبة، وانخفاض استخدام التكنولوجيا المالية وتكلفة إدارة الائتمان منخفض القيمة. كما يوفر المساعدة الفنية اللازمة للمؤسسات المالية للانتقال من الإقراض التقليدي القائم على الضمانات إلى الإقراض غير المضمون والممكن رقميًا والقائم على النقاط الائتمانية، وتبني طريقة جديدة لتقديم الخدمات المالية.
ويطلق البرنامج العنان للموارد من البنوك، ويبتكر نماذج/منتجات جديدة، ويضمن تحول القطاع المالي لتقديم منتجات ائتمانية مالية غير مضمونة لعدد أكبر من المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة – حتى بما يتجاوز أهداف البرنامج الأولية.
أبرمت SAFEE شراكة مبدئية مع بنك أوروميا التعاوني، وبنك بونا، وبنك إينات، وبنك أمهرة، وبنك ويغاجين، وبنك زمزم. وسيؤدي هذا التسهيل إلى زيادة عدد الشراكات المصرفية على أساس الدروس المستفادة والاحتياجات.
وفقًا لمنتدى تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، تقدر الفجوة التمويلية للمشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في إثيوبيا ومنطقة جنوب الصحراء الكبرى بأفريقيا بنحو 4.3 مليار دولار أمريكي و331 مليار دولار أمريكي على التوالي. تعد المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من أهم الشركات التي تخلق فرص العمل في أفريقيا، حيث تساهم في توفير 80% من فرص العمل، وفقًا لشركة ماكينزي آند كومباني. ولذلك فمن الأهمية بمكان معالجة القيود المفروضة على الوصول إلى التمويل كشرط أساسي على مسار خلق فرص العمل واستدامتها في القارة.
ويحل البرنامج محل الحاجة إلى الضمانات من خلال توفير تصنيف ائتماني بديل يعتمد على البيانات في مجال الذكاء الاصطناعي (AI)، والذي يضمن تصميم المنتجات المناسبة وذات الصلة لتلبي احتياجات ومتطلبات الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة. وباستخدام الحلول التكنولوجية المبنية على البيانات، تم تخفيض تكاليف تمويل وإدارة القروض الصغيرة القيمة للبنوك. ويضمن الدعم الفني خضوع البنوك لإدارة تغيير فعالة لتقديم النموذج الجديد وتقديمه وإنشاء وصول شامل إلى الخدمات المالية للمشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة.
وكان الإعلان عن برنامج SAFEE جزءًا من حدث “Startup Bosnia” الذي استمر لمدة شهر في أبريل 2024، إلى جانب الإعلان عن سلسلة من الإصلاحات بما في ذلك الوصول إلى فرص التمويل للشركات الناشئة.
“ستمكن شراكتنا مع مؤسسة ماستركارد من إطلاق منتجات ائتمانية إنتاجية غير مضمونة تتراوح بين رأس المال العامل الرقمي، وتمويل الفواتير، وائتمان المخزون، والشراء الآن والدفع لاحقًا، والخدمات المصرفية بدون فوائد التي تلبي احتياجات ومتطلبات الشركات الصغيرة والمتوسطة. وقال منير دوري، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Kifiya Financial Technology PLC، إن البرنامج محفز من حيث التصميم لتمكين تحول القطاع المالي من خلال دعم التغيير على مستوى النظام حيث يصبح الائتمان الرقمي غير المضمون للشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة هو الوضع الطبيعي الجديد.
وقال صامويل يالو أديلا، من مؤسسة ماستركارد: “من خلال الجهود التعاونية والبرامج المبتكرة والمصممة خصيصًا مثل SAFEE، تهدف المؤسسة إلى إنشاء نظام بيئي حيث يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة أن تستغل قوة الإقراض الرقمي لتحقيق إمكاناتها الكاملة وضمان سبل العيش المستدامة لزملائها من الشباب”. المدير القطري، إثيوبيا. “بخلاف ذلك، لن تتمكن هذه المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من الوصول إلى الخدمات المالية من خلال أساليب الإقراض التقليدية. بما في ذلك SAFEE، خصصت المؤسسة حتى الآن ما مجموعه 672 مليون دولار في إثيوبيا، منها 222 مليون دولار مخصصة لزيادة الوصول إلى التمويل بأسعار معقولة من خلال شراكات مختلفة.”
نبذة عن مؤسسة ماستركارد
مؤسسة ماستركارد هي مؤسسة خيرية كندية مسجلة وواحدة من أكبر المؤسسات في العالم. وهي تعمل مع المنظمات ذات الرؤية لتعزيز التعليم والشمول المالي لتمكين الشباب في أفريقيا وشباب السكان الأصليين في كندا من الوصول إلى عمل كريم ومرضي. تأسست المؤسسة في عام 2006 بفضل سخاء ماستركارد عندما أصبحت شركة عامة، وهي منظمة مستقلة منفصلة عن الشركة، ولها مكاتب في تورونتو، وكيغالي، وأكرا، ونيروبي، وكمبالا، ولاغوس، وداكار، وأديس أبابا. ويتم تحديد سياساتها وعملياتها وقرارات برامجها من قبل مجلس إدارة المؤسسة وقيادتها.
لمزيد من المعلومات حول المؤسسة، يرجى زيارة www.mastercardfdn.org
عن كيفيا
Kifiya Financial Technology هي شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية ومقرها في أديس أبابا، إثيوبيا، وتركز على تمكين الوصول إلى التمويل والوصول إلى الأسواق من خلال الحلول الرقمية المعتمدة على البيانات. تأسست شركة Kifiya في عام 2010، وهي تعمل على تبسيط الخدمات المالية المعقدة، وسد الفجوة الرقمية وتعزيز الإدماج المالي والأسواق في جميع أنحاء إثيوبيا. وتقدم الشركة مجموعة متنوعة من الخدمات في مجالات المدفوعات والزراعة والتأمين الصغير والتنقل. تتمثل مهمة Kifiya في الاستفادة من البيانات والتكنولوجيا المدفوعة بالذكاء الاصطناعي لتحقيق الصالح الاجتماعي، وخلق مستقبل أكثر شمولاً واستدامة. وتقديرًا لمساهماتنا في المشهد التكنولوجي في أفريقيا، تواصل كيفيا دفع التمكين الاقتصادي وتنمية المجتمع.
لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة www.kifiya.com
كيفيا للتكنولوجيا المالية PLC
ليليان مينجي، مديرة الاتصالات
ممارسة حلول السوق
الهاتف: +251 996 14 97 90
البريد الإلكتروني: Lmaingi@Kifiya.com
مؤسسة ماستركارد
سيمريت ياسابو، قائد الاتصالات القطرية
الهاتف: +251 988 80 57 66
البريد الإلكتروني: syasabu@mastercardfdn.org
[ad_2]
المصدر