[ad_1]
فرضت وكالة الاستخبارات المالية في ليبيريا (FIA) غرامة باهظة قدرها خمسة عشر مليون دولار ليبيري (L 15،000،000.00 دولار) على Orange Money Liberia (OML) لفشلها في تلبية غسل الأموال الناقدة ومواجهة تمويل الإرهاب (AML/CFT) ، كما تكملها ACL/CFT في البلاد.
تتبع هذه العقوبة فحصًا كاملًا للامتثال لـ AML/CFT القائم على المخاطر لعمليات OML ، والتي أجرتها FIA من 2 إلى 13 سبتمبر 2024. وفقًا للوكالة ، قام التفتيش بتقييم مدى كفاية أموال Orange AML/CFT والسياسات والضوابط الداخلية لضمان الامتثال لصالح المعايير القانونية والمتوسطة.
“كان الغرض من التفتيش هو تقييم مدى التزام OML بقانون AML/CFT لعام 2021 واللوائح المرتبطة” ، وذكر تقرير FIA. “شمل ذلك تقييم امتثال OML للوائح الأموال المتنقلة رقم CBL/RSD/003/2014 ، ولوائح حوكمة الشركات للمؤسسات المالية رقم CBL/RSD/001/2012 ، وإرشادات إدارة المخاطر للبنك المركزي ليبيريا.”
النتائج ، ومع ذلك ، كشفت عدد من الانتهاكات الخطيرة.
واحدة من المخالفات الرئيسية التي تم تحديدها هو ما وصفته الوكالة بأنها “إشراف على مجلس الإدارة” فيما يتعلق بمخاطر غسل الأموال ، والتمويل الإرهابي ، وانتشار أسلحة الدمار الشامل. “فشل مجلس الإدارة في ممارسة الإشراف المناسبة وإجراء مراجعات دورية لأداء الامتثال لتصحيح نقاط الضعف عند الضرورة” ، وذكر تقرير FIA.
كان هناك قلق رئيسي آخر أثير هو الانتهاك المحتمل للسرية في الإبلاغ عن تقارير المعاملات المشبوهة (STRS). يشير التقرير إلى أن تورط الطرف الثالث لـ CellCom-الذي يعمل في ولاية قضائية أخرى-القسم 15.3.22 (2.B) من قانون AML/CFT.
بالإضافة إلى ذلك ، أبرزت FIA أن Orange Money Liberia قد فشلت في الامتثال لمتطلبات السماح بما لا يقل عن 20 ٪ من ملكية رأس مالها من قبل المستثمرين الليبيريين أو المؤسسات المملوكة ليبيريان. هذا ينتهك الفقرة 5 ، القسم 6 من تنظيم أموال الهاتف المحمول رقم CBL/RSD/003/2014.
كشفت النتائج الإضافية أن دليل وإجراءات AML/CFT الخاص بـ OML ، لم يتم تحديثه آخر آخر في عام 2024 ، مع الأحكام المحدثة من قانون AML/CFT 2021 ، ولا مع اللائحة رقم CBL/RSD/002/2017 وتنظيم حوكمة الشركات رقم CBL/SD/001/2012. كما قامت شركة FIA بالإبلاغ عن الشركة لتفتقر إليها نظام إدارة المخاطر المناسب لتصنيف العملاء المعرضين للخطر مثل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPS) والكازينوهات والشركات المكثفة بالنقد مثل محلات السوبر ماركت وكيانات الصرف الأجنبي.
اشترك في النشرات الإخبارية المجانية Allafrica
احصل على الأحدث في الأخبار الأفريقية التي يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك
نجاح!
انتهى تقريبا …
نحن بحاجة إلى تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني.
لإكمال العملية ، يرجى اتباع الإرشادات الموجودة في البريد الإلكتروني الذي أرسلناه لك للتو.
خطأ!
كانت هناك مشكلة في معالجة تقديمك. يرجى المحاولة مرة أخرى لاحقًا.
بالإضافة إلى ذلك ، لاحظت الوكالة أن الوكلاء والتجار الكامل الذين يعملون بموجب OML سُمحوا بمعالجة المعاملات مع “عتبات غير محدودة” ، دون وجود آلية وظيفية لمراقبة النشاط المشبوه واكتشافه والإبلاغ عنه. وقد أدى ذلك إلى ما أسماه FIA “التقديم المنخفض للغاية لتقارير المعاملات المشبوهة (STRS).”
في ضوء هذه المخالفات ، قال FIA ، “بالنظر إلى أهمية نقاط الضعف في إطار مكافحة AML/CFT والانتهاكات التي أثيرت في تقرير تفتيش الامتثال القائم على المخاطر ، تفرض FIA غرامة نقدية بقيمة خمسة عشر مليون دولار ليبيري ضد أموال أورانج ليبيريا.”
وقد أمرت FIA OML باتخاذ الإجراءات التصحيحية على الفور. يُطلب من هيكل الحوكمة لـ Orange Money Liberia تطوير خطة عمل ذات جداول زمنية محددة بوضوح وتقديمها إلى FIA بحلول يوم الاثنين 23 يونيو 2025. يجب الموافقة على الخطة من قبل إدارة OML ومعتمدة من قبل FIA.
علاوة على ذلك ، أمام الشركة حتى 1 سبتمبر 2025 ، لتنفيذ جميع التدابير المناسبة لمعالجة أوجه القصور المحددة في تقرير التفتيش. يجب أن تخفف هذه التدابير بشكل فعال من المخاطر المرتبطة بغسل الأموال ، وتمويل الإرهاب ، وانتشار أسلحة الدمار الشامل.
وأمرت الوكالة أيضًا أن يتم إيداع غرامة قدرها 15 مليون دولار في حساب الضمان في حكومة ليبيريا في موعد لا يتجاوز 9 يونيو 2025 – عشرة أيام عمل من إعلان اليوم.
ومع ذلك ، فقد حذرت FIA من أنها ستواصل ممارسة الإجراءات الإشرافية المناسبة لضمان امتثال Orange Money Liberia تمامًا مع جميع التزامات AML/CFT.
حتى وقت الصحافة ، لا يمكن الوصول إلى إدارة Money Money Money Brand and Communications للتعليق.
[ad_2]
المصدر