[ad_1]
في الوقت الفعلي المجاني ، تم إرسال تنبيهات الأخبار العاجلة مباشرة إلى صندوق البريد الوارد الخاص بك بالتسجيل في رسائل البريد الإلكتروني Breaking Nebs
تعرض مونزو لغرامة تتجاوز 21 مليون جنيه إسترليني من قبل الوكالة المالية المالية في المملكة المتحدة لفشل مكافحة الاحتيال ، بما في ذلك عملاء على متن الطائرة مع معلومات “غير معقولة” لفتح حسابات مصرفية.
تبين أن البنك الرقمي قد اتخذ على العملاء الذين يستخدمون “عناوين المملكة المتحدة غير المعقولة” مثل Buckingham Palace و 10 Downing Street ومقر Monzo الخاص ، وفقًا للمنظم.
أكدت هيئة السلوك المالي (FCA) أن العقوبة فرضت على أوجه القصور في تدابير الجريمة المعادية للمالية في مونزو ، حيث يعود الفشل إلى ما بين أكتوبر 2018 وأغسطس 2020.
وذكرت هيئة السلوك المالية (FCA) أن بنك تشالنجر الرقمي أيضًا انتهك مرارًا وتكرارًا شرطًا تنظيميًا ، ومنعه من فتح حسابات لأكثر من 34000 عميل معرضين للخطر بين أغسطس 2020 ويونيو 2022.
وقالت FCA إن أنظمة الاحتيال المالية في مونزو والضوابط “فشلت في نهاية المطاف في مواكبة” مع نموها السريع في أعداد العملاء في السنوات الأخيرة. تضخم قاعدة عملائها من 600000 في عام 2018 إلى أكثر من 5.8 مليون في عام 2022.
وقالت FCA إن أنظمة الاحتيال المالية في مونزو وضوابطها “فشلت في نهاية المطاف في مواكبة” مع نموها السريع (Monzo/PA)
وقال تيريز تشامبرز ، المدير التنفيذي المشترك للإنفاذ والرقابة في السوق ، إن تصرفات مونزو “كانت أقل بكثير مما نتوقعه نحن والمجتمع”.
قالت: “البنوك هي خط دفاع حيوي في المعركة الجماعية ضد الجريمة المالية.
“يجب أن يكون لديهم الأنظمة المعمول بها لمنع تدفق المكاسب غير المشروعة إلى النظام المالي.
“لم يصرح مونزو بقدر ما نتوقعه نحن والمجتمع.
“مونزو على متن العملاء على أساس محدودة ، وفي بعض الحالات ، من الواضح أن المعلومات غير المعقولة ، مثل العملاء الذين يستخدمون معالم لندن المعروفة كعنوان.
هذا يوضح كيف كانت ضوابط الجريمة المالية لمونزو.
“لقد تضاعف هذا بسبب عدم قدرته على الامتثال بشكل صحيح لمتطلبات عدم وجود العملاء المعرضين للخطر.”
وقالت FCA إن غرامة قدرها 21.1 مليون جنيه إسترليني تم خصمها من 30.1 مليون جنيه إسترليني بعد أن وافق مونزو على حل المشكلات.
وقالت مونزو إن المجموعة قامت منذ ذلك الحين “بتحسينات كبيرة” في أنظمتها وضوابطها.
وقال TS Anil ، الرئيس التنفيذي لمجموعة البنك: “تتعلق نتائج FCA بفترة تاريخية انتهت قبل ثلاث سنوات وترسم خطًا في ظل قضايا تم حلها بحزم في الماضي مع تعلمنا في الوقت الذي يؤدي إلى تحسينات كبيرة في عناصر التحكم لدينا.
“أنا سعيد لأن FCA تدرك الاستثمارات المهمة التي قمنا بها ، بالإضافة إلى التزامنا المستمر بإدارة هذه المخاطر اليوم ، حيث ننتقل من القوة إلى القوة كشركة تقترب من 13 مليون عميل.”
[ad_2]
المصدر