[ad_1]
قم بالتسجيل في النشرة الإخبارية المجانية الخاصة لدينا لتحليل الاستثمار ونصائح الخبراء لمساعدتك في بناء WealthSIGN على بريدنا الإلكتروني المجاني للمساعدة
يقترب موسم ISA بسرعة: نهاية سنة مالية واحدة وبداية المرحلة التالية ، مع المستثمرين (والزواحف!) في محاولة لاستخدام أكبر قدر ممكن من بدلهم قبل 5 أبريل ، وعند هذه النقطة مخصصات سنوية بقيمة 20 ألف جنيه إسترليني للشخص الواحد.
في حين أن هناك نقاشًا مستمرًا حول ما إذا كان يمكن خفض حدود ISA النقدية ، فإن البدل العام هو استخدامه أو فقدانه – لا يمكن طرح البدلات غير المستخدمة إلى السنة المالية المقبلة.
في بداية عام 2025 ، قام المستثمرون في الأسهم والأسهم بوضع الأموال في مجموعة من الشركات الفردية والأموال على أمل توليد عوائد يمكن أن تساعد في التغلب على التضخم وحتى أسعار الفائدة ، خاصة على المدى الطويل.
قامت AJ Bell ، واحدة من أكبر منصات الاستثمار في المملكة المتحدة ، بمشاركة بيانات حول ما يشتريه عملاء ISA هذا العام – مع بعض الأسماء المألوفة بين الشركات العشرة الأوائل التي يتم شراؤها إلى جانب بعض الشركات الأكثر إثارة للدهشة.
تحتل شركة Chipmaker American Chipmaker Nvidia ، التي كانت في السابق الشركة المدرجة في السابق على هذا الكوكب ، مكانًا كبيرًا في بداية العام على المنصة وتتبعها شركة MicroStrategy ، وهي شركة تشتري بشكل أساسي Bitcoin والتي تم إعادة تسميتها إلى الاستراتيجية الشهر الماضي. تميز الشركات البريطانية في بناء المنازل والتأمين والسفر أيضًا في القائمة الأكثر شعبية.
يقول Dan Coatsworth ، محلل الاستثمار في AJ Bell: “كان المستثمرون DIY مشغولين في ملء ISAs قبل نهاية العام في 5 أبريل”. “ISAs هي وسيلة رائعة لبناء الثروة ومأوى مكاسبك ودخلك من رجل الضرائب.
“كان التعرض للأسواق العالمية والأمريكية ودافعي الأرباح السخية موضوعات أساسية ، كما قد تتوقع من مستخدمي ISA. ومع ذلك ، كانت هناك بعض المفاجآت بما في ذلك التحول في السلوك من قبل عشاق الاستثمار ، وكان مستثمرو الأسهم يتناولون عدد قليل من الرهانات المتناقضة. “
من البيتكوين إلى المدربين ، والمنازل إلى الطاقة
ربما تشمل تلك الرهانات المتناقضة شركة تجزئة أحذية الأزياء JD Sports ، وهي مفضلة منذ فترة طويلة للمستثمرين البريطانيين ، لكن سعر سهمه انخفض أكثر من 40 في المائة خلال الأشهر الستة الماضية. ارتفعت شركة الطيران EasyJet بنسبة 3 في المائة عبر نفس الإطار الزمني ، لكنها انخفضت بنسبة 10 في المائة على مدار عام.
كانت القائمة الكاملة للأسهم والأسهم الأكثر شعبية على المنصة ، من خلال التدفقات الصافية من 1 يناير إلى 28 فبراير ،:
احصل على حصة كسور مجانية تصل قيمتها إلى 100 جنيه إسترليني.
رأس المال المعرض للخطر.
تنطبق الشروط والأحكام.
انتقل إلى موقع الويب
احصل على حصة كسور مجانية تصل قيمتها إلى 100 جنيه إسترليني.
رأس المال المعرض للخطر.
تنطبق الشروط والأحكام.
انتقل إلى موقع الويب
وأضاف السيد Coatsworth ، بما في ذلك “الاستثمارات ذات الخطورة العالية المرتبطة بالعملات المشفرة والمنظمة العفوبية ، ودافعي الأرباح السخية مثل مجموعة التوفير التقاعد فينيكس ، ومن المحتمل أن يشتري المستثمرون على أمل الارتداد”.
(Adobe Stock/The Independent)
انشر بيضك عبر سلال متعددة
خارج الأسهم الفردية ، أظهرت البيانات المتعلقة بالأموال التي تقدم نهجًا أكثر تنوعًا تفضيلًا مستمرًا من قبل المستثمرين للحصول على أسهم سلبية أو متتبعات منخفضة التكلفة ، بدلاً من الأموال الأكثر تكلفة التي تتم إدارتها.
تركز الأموال عادةً على قطاع أو موضوع أو منطقة جغرافية ، وبالتالي فإن صندوق S&P 500 على سبيل المثال يتتبع أداء أكبر الشركات في الولايات المتحدة ، في حين أن صندوق الذهب المادي سيسعى إلى متابعة أداء سعر المعدن الثمين عن طريق الاحتفاظ بالسبائك.
كانت قائمة أموال AJ Bell الأكثر شعبية على النحو التالي:
مؤشر Fidelity Index Worldvanguard S & P 500 Etfroyal London Marketshsbc ftse All World IndexIshares S & P 500 etfishares الذهب المادي وما إلى ذلك
“يفقد المستثمرون في المملكة المتحدة بشكل متزايد ثقة في قدرة مديري الصناديق على التفوق باستمرار على السوق. من خلال التخلص من الصناديق النشطة ، يختار المستثمرون مسار التكلفة المنخفضة لتتبع السوق ببساطة. قال السيد كوتسوورث: “من السهل معرفة السبب”.
“وجدت الأبحاث التي أجراها AJ Bell مؤخرًا أن أقل من ثلث (31 في المائة) من الصناديق المدارة بنشاط قد تغلب على بديل سلبي على مدار السنوات العشر الماضية.”
أخيرًا ، تُظهر بيانات صناديق الاستثمار أيضًا العائد المعروض من الدفعات.
أدى إضعاف أسعار الأسهم في بعض المناطق ، وتوسيع الخصومات إلى صافي قيمة الأصول (NAV) منها إلى أعلى في بعض الحالات. فيما يلي أهم عشرة صناديق على منصة AJ هذا العام وعائدها في وقت النشر:
City of London Investment Trust – 4.7 ٪ من العشرين فورًا دخلًا شهريًا – 8.5 ٪ من النمو والدخل العالمي JPMorgan – 3.9 ٪ من السندات القانونية – 3.5 ٪ 3i Group – 1.5 ٪ مجموعة البنية التحتية المتجددة – 6.0 ٪ من Greencoat Wind –
“يجوز للمستثمرين أن ينظروا إلى صناديق مثل الصفقات بالنظر إلى العديد من التجارة على خصومات كبيرة على قيمة محفظتهم الأساسية. وأشار السيد Coatsworth إلى أن العائدات الكبيرة تقدم تعويضات عن الأسهم غير صالحة ولكن لا يزال هناك عدم اليقين في متى أو إذا كانت هذه الخصومات ستبدأ في الضيق “.
جميع الأرباح من الأرباح أو تقدير رأس المال معفاة من الضرائب عند تحقيقها في غلاف ISA.
[ad_2]
المصدر