[ad_1]
أديس أبابا ، إثيوبيا – في الأسبوع الماضي ، تخرج أكثر من 100 مهندس من AI وعلماء البيانات من برنامج الوصول المستدام إلى التمويل لتمكين ريادة الأعمال (SAFEE) ، وهي شراكة بين Kifiya Financial Technology و MasterCard Foundation. سيؤدي ذلك إلى دعم انتقال إثيوبيا مباشرة نحو الإقراض الرقمي غير المتحكم ، والخدمات المصرفية القائمة على البيانات ، والإدماج المالي على نطاق واسع.
تم الإعلان عن برنامج SAFEE في عام 2024 كبرنامج توسيع مصمم لدعم المؤسسات الصغيرة والصغيرة والمتوسطة في الوصول إلى المنتجات المالية الرقمية. يهدف البرنامج إلى فتح الموارد من البنوك ، وابتكار نماذج ومنتجات مالية جديدة ، والانتقال للقطاع المالي لتمكين عدد أكبر من الشركات الصغيرة والمتوسطة للوصول إلى منتجات الائتمان المالية غير المجهزة.
بنيت Safee على نجاح Michu ، وهي منصة إقراض رقمية قائمة على نقاط الائتمان للمؤسسات الصغيرة والصغيرة والمتوسطة والطيار الناجح على نطاق واسع من قبل بنك التعاونية في أوروميا ، كيفيا ، ومؤسسة ماستركارد ، التي مكنت أكثر من 148000 من الشركات الصغيرة والمتوسطة للوصول إلى الائتمان العامل العامل غير المجال في 14 شهرًا فقط.
عززت Safee شراكات مع ستة بنوك: Amhara ، Bunna ، Bank Cooperative of Oromia ، Enat ، Wegagen ، و Zemzem (كلها حاضرة اليوم). معًا ، قاموا بصرف أكثر من 8.2 مليار بير في قروض غير مضللة إلى 263،312 امرأة من MSMES. حتى الآن ، قامت جميع المنصات ، بما في ذلك الطيار على نطاق واسع في Michu ، بصرف جماعيًا أكثر من 22 مليار Birr في قروض غير مجانية إلى 600،000 MSMEs في جميع مناطق إثيوبيا.
“إن توسيع نطاق الوصول إلى التمويل يتطلب أكثر من رأس المال ؛ فهو يتطلب نظامًا بيئيًا للأشخاص المناسبين والتكنولوجيا والشراكات. من خلال برنامج SAFE ، نعمل على ضمان أن لدى المؤسسات المالية الإثيوبية الخبرة التي تستثني من نظام Formal Financial ،” قال Mefate ، “. مؤسسة ماستركارد.
يمثل الوصول إلى التمويل تحديًا حاسمًا لمزارعي MSMEs وأصحاب الحيازات الصغيرة في إثيوبيا. تتمتع أقل من 30 في المائة من MSMEs بالوصول إلى الائتمان الرسمي ، وتعتمد معظم المؤسسات المالية على الإقراض القائم على الضمانات ، مما يترك عدد لا يحصى من رواد الأعمال والمجتمعات المحرومة من الفرص الاقتصادية.
مثل Michu ، يدعم برنامج Safee تغييرات النظام في القطاع المالي في إثيوبيا من خلال ثلاث تحولات أساسية:
الانتقال من الإقراض المستند إلى الضمان إلى الإقراض غير المجال باستخدام نماذج تسجيل الائتمان التي تحركها AI لتقييم المخاطر وتوسيع معايير الإقراض. الانتقال من المقترضين القلائل ولكنهم على نطاق واسع إلى العديد من قروض MSME على نطاق واسع ، مما يتيح للبنوك والتقنية من الإقراض لآلاف MSMEs من خلال نماذج الإقراض القائمة على البيانات بكفاءة. بناء قدرة القطاع المالي من خلال ضمان أن البنوك والتقنية والمؤسسات المالية في إثيوبيا لها مواهب علمية منظمة العفو الدولية وعلم البيانات.
مع انتقال إثيوبيا نحو نظام مالي أكثر تعتمد على البيانات ، فإن المهندسين الشباب الذين يعانون من علوم البيانات ، و AI ، وخبرة التعلم الآلي أمرون ضروريون لنجاحها. سيؤدي خريجي اليوم إلى تغذية قدرة القطاع المالي على التحول. قدم التدريب الذي قدمته 10 أكاديمية (مبادرة غير ربحية للمجتمع والتي طورت برامج تدريب قابلة للتطوير ومستدامة مالياً وعملية) تدريبات عملية في التعلم الآلي والتحليلات التنبؤية والنمذجة المالية.
“شعرت الاقتراض بالمال مثل هذا المخاطرة الكبيرة. لكن مع اقتراب البنك ، شرحت كل شيء بوضوح: كيف نجحت العملية ، وشروط السداد ، وكيف يمكنني استخدام القرض لتنمية عملي. لقد أعطاني الشجاعة. وقال ميساك أبيبو ، مشاركة في برنامج شابة.
فرصة نادرة للبنوك والتقنية والتوظيف
تقوم البنوك بتسريع جهود الإقراض الرقمي والإدماج المالي من خلال استبدال المقترضين الكبار القائمون على الضمانات بقروض غير مضمونة للمشاريع الصغيرة والمتوسطة ومزارعي أصحاب الحيازات الصغيرة. هذا يعني أن الطلب على الذكاء الاصطناعي وموهبة علمية البيانات في هذا القطاع سيستمر فقط في النمو. خريجو اليوم من مجموعات ثلاثة وأربعة وخريجين 74 من الفوجين السابقين يملأون الفجوة.
وقال مونير دوري ، الرئيس التنفيذي لشركة كيفيا: “لم تعد AI وعلم البيانات أفكارًا مستقبلية ؛ فهي أدوات أساسية للمؤسسات المالية لتوسيع نطاق الوصول إلى التمويل”. “من خلال Safee ، نضمن إنشاء موهبة منظمة العفو الدولية ووضعها حيث تكون هناك حاجة إليها: داخل البنوك في إثيوبيا حيث يمكنهم المساعدة في قيادة حلول قابلة للتطوير والتي تعتمد على البيانات والتي تفتح الفرص الاقتصادية لأصحاب المشاريع والمجتمعات المحرومة.
في هذا الحدث ، بالإضافة إلى التخرج ، كان هناك مستودع مستديرة للتجنيد ، مما يسهل محادثة مع المديرين التنفيذيين المصرفيين ، وقادة التكنولوجيا ، وصانعي السياسات حول مواهب الذكاء الاصطناعي ، ومتطلبات التوظيف ، ومستقبل التمويل الرقمي في إثيوبيا. بالإضافة إلى ذلك ، كان هناك معرض مهني حيث خبراء الذكاء الاصطناعى ومديري التوظيف المتصلون في الوقت الفعلي ، مع التركيز على مطابقة الخريجين الجدد مع وظائف تستفيد من معرفتهم بالتعلم الآلي ، واكتشاف الاحتيال ، ونمذجة مخاطر الائتمان.
حول مؤسسة ماستركارد
مؤسسة Mastercard هي مؤسسة خيرية كندية مسجلة وواحدة من أكبر المؤسسات في العالم. إنه يعمل مع المنظمات البصيرة للتقدم في التعليم والإدماج المالي لتمكين الشباب في إفريقيا والشباب الأصليين في كندا من الوصول إلى العمل الكريم والوفاء. تأسست المؤسسة في عام 2006 من خلال كرم ماستركارد عندما أصبحت شركة عامة ، وهي منظمة مستقلة منفصلة عن الشركة ، مع مكاتب في تورنتو ، كيغالي ، أكرا ، نيروبي ، كمبالا ، لاجوس ، داكار ، وأديس أبابا. يتم تحديد سياساتها وعملياتها وقرارات البرنامج من قبل مجلس إدارة المؤسسة والقيادة. لمزيد من المعلومات حول المؤسسة ، يرجى زيارة
حول التكنولوجيا المالية كيفيا
Kifiya هي شركة رائدة في مجال تكنولوجيا النظام الإيكولوجي الذي تعمل بالنيابة المخصصة لتعزيز التضمين المالي والرقمي في جميع أنحاء إفريقيا. تتخصص المؤسسة في القرار الذكي والخدمات المالية والزراعة الرقمية وحلول التنقل الذكية ، وتتعامل مع الحواجز النظامية التي تعيق النمو والفرصة للمجتمعات المحرومة. لأكثر من عقد من الزمان ، انتقلت Kifiya إلى سوق صعبة وديناميكية مع القدرة على التكيف والابتكار ، وتطورت من شركة ناشئة واعدة إلى رائدة في التحول الرقمي. تمكن هذه المرونة المنظمة من الابتكار باستمرار والاستجابة للاحتياجات المتغيرة للمجتمعات التي تخدمها باستمرار. لمزيد من المعلومات حول كيفيا ، يرجى زيارة
كيفيا التكنولوجيا المالية
الاسم: هنان سليمان
الهاتف: +251911296921
البريد الإلكتروني: hsolomon@kifiya.org
مؤسسة ماستركارد
الاسم: Simret Yasabu
البريد الإلكتروني: syasabu@mastercardfdn.org
[ad_2]
المصدر