[ad_1]
غالبًا ما تتم إضافة البلدان إلى قائمة فرقة العمل المالية (FATF) بسبب أوجه القصور في أطر عمل مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF).
نجحت بعض الدول الأفريقية ، مثل غانا وأوغندا ، في الخروج من القائمة الرمادية بنجاح من خلال معالجة أوجه القصور في AML/CFT
عندما تتم إضافة البلدان إلى قائمة FATF Gray ، فإنها لا تخضع للعقوبات تمامًا ولكن يتم تصنيفها على أنها ولايات قضائية تحت زيادة المراقبة.
وهذا يعني أن هذه الدول تخضع للتدقيق ويجب أن تنفذ إصلاحات لمعالجة الثغرات في تدابير منع الجريمة المالية.
اعتبارًا من فبراير 2025 ، تم إدراج 24 دولة في قائمة Fatf Gray ، مع 14 منها من إفريقيا ، بما في ذلك كينيا وناميبيا ونيجيريا وجنوب إفريقيا من بين آخرين.
عادةً ما تُظهر البلدان المدرجة في القائمة الرمادية إرادة سياسية قوية للإصلاح ، ويقوم الكثيرون بنجاح بتنفيذ التحسينات والخروج من القائمة خلال فترة خمس سنوات.
أحرزت بعض الدول الأفريقية تقدمًا كبيرًا في معالجة هذه أوجه القصور وخرجت بنجاح من القائمة الرمادية على مر السنين ، مما يدل على الالتزام بتحسين أنظمة منع الجريمة المالية.
خرجت غانا من قائمة FATF Gray في عام 2021 بعد معالجة أوجه القصور في AML/CFT بنجاح وتلبية المواعيد النهائية الصارمة.
تبعت أوغندا في فبراير 2024 ، مما يدل على تحسينات في أنظمة تمويل مكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب.
تمت إزالة السنغال أيضًا من القائمة الرمادية في أكتوبر 2024 بعد ثلاث سنوات تقديراً لتقدمها الكبير ،
تهدف نيجيريا إلى إزالتها من القائمة الرمادية بحلول عام 2025 ، مع تقدم في مكافحة تمويل الإرهاب وغسل الأموال.
تعمل جنوب إفريقيا على إزالتها بحلول يونيو 2025 ، حيث تناولت ثمانية من 22 متطلبات FATF ، مع خطط لحل جميع أوجه القصور بحلول فبراير 2025.
على الرغم من أن القائمة الرمادية لا تأتي مع عقوبات فورية ، إلا أنها يمكن أن تلحق الضرر بشكل كبير باقتصاد الأمة وسمعتها ، مما يؤثر سلبًا على قطاعها المالي والوصول إلى المساعدات الدولية.
والنتيجة الأكثر حدة للبلدان غير المتوافقة باستمرار هي القائمة السوداء المحتملة ، مما يؤدي إلى عقوبات مخصصة وزيادة الأضرار في السمعة.
وفقًا لتقرير صندوق صندوق النقد الدولي لعام 2021 ، يمكن أن تؤدي القائمة الرمادية إلى انخفاض 7،6 في المائة في تدفقات رأس المال كنسبة مئوية من الناتج المحلي الإجمالي.
قد تختار المؤسسات المالية “إزالة المخاطر” من خلال قطع العلاقات التجارية مع هذه الدول ، مما يؤدي إلى ارتفاع تكاليف الامتثال وزيادة المخاطر.
هذا ، بدوره ، يمكن أن يجعل من الصعب على الأفراد والشركات الوصول إلى الخدمات المالية الأساسية ، مما يقلل من الإدماج المالي.
اشترك في النشرات الإخبارية المجانية Allafrica
احصل على الأحدث في الأخبار الأفريقية التي يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك
نجاح!
انتهى تقريبا …
نحن بحاجة إلى تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني.
لإكمال العملية ، يرجى اتباع الإرشادات الموجودة في البريد الإلكتروني الذي أرسلناه لك للتو.
خطأ!
كانت هناك مشكلة في معالجة تقديمك. يرجى المحاولة مرة أخرى لاحقًا.
بالإضافة إلى ذلك ، قد ترى هذه البلدان زيادة في استخدام قنوات تحويل الأموال الأقل تنظيمًا ، مما يزيد من الجهود لمكافحة الجرائم المالية.
اعتبارًا من أوائل عام 2025 ، لا تزال الدول الأفريقية التالية مدرجة في قائمة FATF Gray ، والتي تبرز السلطات القضائية تحت مراقبة أوجه القصور في أطراف مكافحة الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT):
يتعين على هذه البلدان تنفيذ إصلاحات لتعزيز تدابير الجريمة المالية أو مواجهة خطر مزيد من الأضرار الاقتصادية والسمعة. -الأعمال من الداخل أفريقيا
[ad_2]
المصدر